Lệnh gọi ký quỹ hay còn gọi là lệnh ký quỹ – đây là thông báo từ sàn giao dịch rằng bạn có thể bị thua lỗ hoặc tất cả lệnh của bạn có nguy cơ bị đóng hoặc thanh lý. Gọi ký quỹ là điều mà không một nhà giao dịch nào mong muốn, nhưng nếu bạn đã tham gia thị trường ngoại hối một thời gian thì chắc chắn bạn đã gặp phải tình huống này. Vậy cụ thể, lệnh gọi ký quỹ là gì? Khi nào tài khoản của bạn nhận được lệnh gọi ký quỹ và cách tránh nó? Tất cả sẽ được tuyengiaothudo.vn giải đáp ngay tại đây!
Lệnh gọi ký quỹ là gì?
Trước khi đi đến khái niệm lệnh gọi Ký quỹ là gì, trước tiên chúng ta hãy hiểu thuật ngữ Ký quỹ. Nói một cách đơn giản, Margin là số tiền tối thiểu cần thiết để mở một lệnh giao dịch với khối lượng lớn gấp nhiều lần tùy theo mức độ đòn bẩy tài chính được cấp.
Ví dụ: Với đòn bẩy 1:100, nếu bạn muốn đặt lệnh mua 20.000 EUR, bạn chỉ cần đặt cọc 200 EUR.
Margin call (hay còn gọi là Margin call) là thông báo từ sàn môi giới kêu gọi bạn nạp thêm tiền để duy trì vị thế thua hoặc đóng tất cả lệnh. Tùy thuộc vào sàn ngoại hối và loại tài khoản, mức gọi ký quỹ sẽ khác nhau.
Các khái niệm liên quan đến lệnh gọi ký quỹ
Để có thể quản lý vốn hiệu quả, chỉ hiểu khái niệm Margin Call thôi chưa đủ, Trader cần tìm hiểu thêm các thuật ngữ Forex khác như:
1. Cân bằng là gì?
Đây là số dư ban đầu trong tài khoản của mỗi nhà giao dịch. Nếu bạn gửi 500 USD, Số dư của bạn là 500 USD. Số dư cũng là số tiền tối đa bạn có thể mất. Điều đó có nghĩa là dù bạn sử dụng Margin hay vay từ sàn thì số tiền bạn mất tối đa chỉ bằng số tiền bạn nạp vào tài khoản.
Và số dư này chỉ thay đổi khi bạn “bơm” thêm tiền vào tài khoản hoặc khi lệnh giao dịch của bạn bị đóng. Ví dụ: sau khi bạn đóng lệnh thua, Số dư của bạn sẽ bị khấu trừ. Ngược lại, khi bạn kết thúc một lệnh có lãi, tiền sẽ được cộng vào tài khoản của bạn.
2. Vốn chủ sở hữu là gì?
Vốn sở hữu dịch sang tiếng Việt là số tiền ròng, đây là tài khoản ước tính sau khi cộng trừ lãi lỗ của giao dịch mở. Đặc biệt:
Vốn chủ sở hữu = Số dư + Lợi nhuận thả nổi
Trong đó,
- Số dư là tổng của số dư ban đầu
- Lợi nhuận thả nổi là tổng lãi/lỗ của các lệnh mở
Nếu tất cả các vị thế mua và bán đều đóng, Vốn chủ sở hữu là Số dư
Giả sử tài khoản ban đầu của bạn là 1000 EUR, tương đương Balance = 1000 EUR. Nếu bạn chỉ giao dịch một lệnh mua trên thị trường và đang kiếm được lợi nhuận 20 EUR, Vốn chủ sở hữu của bạn hiện bằng 1020 EUR ( 1000 + 20 = 1020 ). Nhưng nếu lệnh mua của bạn đóng và bạn nhận được tổng lợi nhuận là 50 EUR thì Vốn chủ sở hữu = Số dư = 1050 EUR.
3. Ký quỹ đã sử dụng là gì?
Số tiền ký quỹ đã sử dụng là số tiền ký quỹ đã sử dụng. Khi bạn thực hiện nhiều lệnh cùng lúc, mỗi giao dịch sẽ có mức Ký quỹ riêng. Nếu bạn cộng tất cả các mức ký quỹ bắt buộc ở trên cho mỗi giao dịch, bạn sẽ nhận được tổng số tiền, cũng chính là số tiền ký quỹ đã sử dụng.
Ví dụ: khi bạn thực hiện 2 lệnh giao dịch, lệnh đầu tiên có mức ký quỹ là 10 USD, lệnh thứ hai có mức ký quỹ là 11 USD. Như vậy, số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ là 21 USD.
4. Ký quỹ miễn phí là gì?
Free Margin là số tiền ký quỹ còn lại, dùng để mở lệnh giao dịch mới.
Số tiền ký quỹ miễn phí = Vốn chủ sở hữu – Số tiền ký quỹ đã sử dụng
Từ công thức suy ra, khi Equity tăng thì Free Margin cũng tăng, từ đó bạn có thêm cơ hội mở các lệnh giao dịch khác. Lưu ý, khi Số dư ký quỹ đạt mức nhỏ hơn hoặc bằng 0, bạn sẽ không thể thực hiện thêm bất kỳ lệnh giao dịch nào nữa.
5. Mức ký quỹ là gì?
Mức ký quỹ hay còn gọi là mức ký quỹ là thuật ngữ dùng để đo lường xem tình trạng tài khoản của bạn có tốt hay không. Nếu tình trạng tài khoản của bạn tốt thì mức ký quỹ sẽ cao. Nếu bạn có nguy cơ bị cháy tài khoản, Mức ký quỹ sẽ ngày càng thấp hơn.
Mức ký quỹ = (Vốn sở hữu/ Số tiền ký quỹ đã sử dụng) x 100%
Các nhà môi giới khác nhau sẽ đặt mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết các sàn giao dịch đều đặt mức tối thiểu là 100%. Nghĩa là, khi vốn chủ sở hữu của bạn thấp hơn hoặc bằng số tiền ký quỹ đã sử dụng, bạn sẽ không thể mở lệnh mới được nữa. Điều này đảm bảo rằng tài khoản của bạn có đủ khả năng để trả nợ cho nhà môi giới trong trường hợp giao dịch thua lỗ.
Ví dụ: Số dư của bạn là 1000 EUR và bạn muốn nhập lệnh mua 0,01 lô EUR/JYP (tương ứng với 1.000 đơn vị). Đòn bẩy là 1: 25, ngụ ý mức ký quỹ yêu cầu là 40 EUR. Áp dụng công thức trên, mức ký quỹ = (1000/40) x 100% = 250%
Nếu mức ký quỹ từ 100% trở xuống, nhà môi giới sẽ không cho phép bạn mở thêm giao dịch. Nhưng trong trường hợp này mức ký quỹ = 250% > 100%, đây là mức ký quỹ khá an toàn và bạn vẫn có thể mở thêm giao dịch nếu muốn.
Khi nào ký quỹ được gọi?
Nếu nhà môi giới và tài khoản của bạn yêu cầu Mức ký quỹ tối thiểu là 100 thì khi Mức ký quỹ giảm xuống dưới hoặc bằng 100%, nhà môi giới sẽ thông báo cho nhà đầu tư.
Lúc này, bạn nên cân nhắc bổ sung thêm ký quỹ để duy trì các lệnh đang mở hoặc đóng các lệnh hiện có để phù hợp với chiến lược đề xuất.
Mối quan hệ giữa lệnh gọi ký quỹ và đòn bẩy
Lệnh gọi ký quỹ và Đòn bẩy có mối quan hệ cực kỳ chặt chẽ và không thể tách rời. Đòn bẩy (đòn bẩy) càng cao thì số tiền ký quỹ (tiền gửi) cần thiết càng nhiều. Từ đó, Số tiền ký quỹ đã sử dụng cũng sẽ tăng lên.
Trong khi đó Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu/ Ký quỹ đã sử dụng) x 100%. Vì vậy, Số tiền ký quỹ đã sử dụng tăng, Mức ký quỹ giảm cho đến khi đạt đến giới hạn gọi Ký quỹ, nhà đầu tư sẽ nhận được thông báo.
Vì đòn bẩy và lệnh gọi Ký quỹ có mối quan hệ chặt chẽ nên khi sử dụng nó, nhà đầu tư nên cân nhắc lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp. Tuyệt đối không sử dụng đòn bẩy quá nhiều để tránh bị cháy tài khoản.
Điều gì xảy ra với tài khoản được Margin gọi?
Nếu tài khoản được gọi bằng Margin thì có hai khả năng:
– Tất cả các lệnh giao dịch sẽ tự động đóng (stop out) để giảm số tiền ký quỹ đã sử dụng.
– Trader phải nạp thêm tiền để duy trì lệnh thua.
Hai phương pháp trên đều có chung mục tiêu là tăng mức ký quỹ. Đặc biệt,
- Dừng giao dịch giúp giảm số tiền ký quỹ đã sử dụng, từ đó tăng mức ký quỹ.
- Bơm thêm tiền vào tài khoản của bạn có nghĩa là tăng vốn thực tế (vốn chủ sở hữu) của bạn.
Theo công thức Mức ký quỹ = (Vốn sở hữu/ Ký quỹ đã sử dụng) x 100%, từ đó dễ dàng nhận thấy vốn sở hữu tăng sẽ làm mức ký quỹ tăng.
Làm thế nào để tránh ký quỹ cuộc gọi
Khi giao dịch sử dụng đòn bẩy, nhà giao dịch phải hiểu rõ cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho từng vị thế mở. Và việc yêu cầu ký quỹ trên tài khoản của bạn là điều mà các nhà giao dịch luôn cố gắng tránh. Dưới đây là một số phương pháp giúp tránh yêu cầu ký quỹ, hy vọng chúng có thể giúp ích cho bạn.
- Không chọn đòn bẩy quá cao
Khi chọn mức đòn bẩy quá cao, vốn sở hữu và mức ký quỹ của bạn sẽ giảm cực kỳ nhanh chóng và việc gọi ký quỹ sớm hay muộn sẽ xảy ra. Do đó, mức đòn bẩy hợp lý mà nhà giao dịch sử dụng nên dao động trong khoảng từ 1:50 đến 1:100.
- Hạn chế giao dịch với khối lượng lớn
Khi thực hiện giao dịch, nhà đầu tư cần xác định rõ ràng bao nhiêu phần trăm vốn thực tế mà họ có thể chấp nhận là lỗ. Nếu bạn đặt lệnh với khối lượng quá lớn hoặc mở nhiều lệnh nhỏ khi đang thua lỗ, số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ tăng liên tục và vốn sở hữu của bạn sẽ giảm nhanh chóng. Đây là lý do tại sao tài khoản của bạn có lệnh gọi ký quỹ.
Tuy nhiên, khối lượng giao dịch bao nhiêu tùy thuộc vào việc bạn là nhà đầu tư mạo hiểm hay an toàn. Tuy nhiên, bạn nên nhớ rằng lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Vì vậy, lựa chọn phương thức giao dịch hợp lý sẽ tốt hơn là hành động theo trực giác và khiến khối lượng giao dịch tăng ngoài tầm kiểm soát.
Kết luận
Trước khi tham gia bất kỳ trò chơi nào, điều kiện tiên quyết là bạn cần hiểu rõ luật chơi của trò chơi đó. Vì vậy, nếu muốn sử dụng đòn bẩy thành công khi tham gia forex thì các nhà giao dịch không thể không biết. Lệnh gọi ký quỹ là gì? Mức ký quỹ là gì?… Cũng như mối quan hệ giữa tỷ suất lợi nhuận và các chỉ số tài chính khác.
Hãy luôn ghi nhớ câu châm ngôn của nhà đầu tư vĩ đại “Không bao giờ mất tiền”, đó cũng chính là lời khuyên đừng bao giờ để tài khoản của bạn nhận được lệnh gọi ký quỹ. Chúc may mắn!
Chuyên mục: Hỏi Đáp
Nguồn: tuyengiaothudo.vn
Thông báo chính thức: Ninh Bình Web (thuộc GiuseArt) không hợp tác với bất kỳ ai để bán giao diện Wordpress và cũng không bán ở bất kỳ kênh nào ngoại trừ Facebook và zalo chính thức.
Chúng tôi chỉ support cho những khách hàng mua source code chính chủ. Tiền nào của nấy, khách hàng cân nhắc không nên ham rẻ để mua phải source code không rõ nguồn gốc và không có support về sau! Xin cám ơn!
